2016年8月24日，在上海上大二的学生小文订机票后收到诈骗短信，对方自称航空公司客服，以小文的航班被取消，在ATM机上办改签可获得补偿为由，诱导小文按照提示操作。结果，小文全年学杂费6100元被转走;
2016年8月28日，广东揭阳市一即将上大学的女生离家出走，家人在其QQ说说上看到了她的留言：自己被短信骗走了学费1万多元，无颜面对家人，她选择自杀。她在QQ中说：“当你看到这条说说的时候，我应该已经自杀了，自杀的原因就是因为自己太蠢了......”8月29日，警方在海边找到了她的尸体;
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作为一种新型的犯罪行为，电信网络诈骗当前正进入爆发期，发案数逐年上升，已成为社会治安的突出问题。为有效防范电信网络新型违法犯罪，切实保护人民群众财产安全和合法权益，2016年9月30日，央行出台了《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(以下简称《通知》)。
《通知》中明确规定，一个人在同家银行只能开一个I类账户,如果要再开新户，只能选择Ⅱ类户或Ⅲ类户。同一个人在一家支付机构只能开立一个Ⅲ类户，再开立的，只能开立I、Ⅱ类户;个人通过自助柜员机或其他具有存取款功能的自助设备转账时，将于24小时后到账，期间可申请撤销转账;银行、支付机构在为单位和个人办理非柜面的转账业务时，应当与其签订协议，约定日累计转账限额和笔数，超出限额和笔数的，不得再办理转账业务;同一手机号对应同一身份证。针对同一电话对应多个账户的情况，银行与支付机构需要与当事人进行确认。对于未成年人和老年人也做了特别说明;开户之日起6个月内无交易记录的账户，银行暂停其非柜面业务，支付机构暂停其所有业务。
有专家认为，央行采取的加强账户实名制以及加强支付安全管理的系列做法与国外银行通行的谨慎做法总体上是一致的。
有法律界人士认为，利用电信网络进行诈骗严重危害人民群众财产安全和合法权益，损害社会诚信和社会秩序，是一种犯罪行为。
“电信网络诈骗是一种非常严重的犯罪行为，央行根据这种情况对于ATM不同名转账进行延时入账是对老年人、未成年人等弱势群体的保护。”互融宝运营总监荀勇评价道，“作为一家网络借贷信息中介服务平台，不管是对于项目安全问题还是网络安全问题，互融宝始终将此放在第一位，没有了安全，还谈何收益?还怎么得到客户的信赖?公司还能如何做大做强?”
据了解，互融宝有12道风控程序、6层风控体系、定期投入的风险保障金以及银行资金存管等措施保障项目及客户的资金安全，同时，利用软硬件防火墙多重防护，引入电信云清洗(即DDoS攻击防护)，技术中心24小时全程实时监控等方式保护平台网站的安全，互融宝负责人表示，在公司往后的发展中，将持续研发新型技术来防范平台安全问题，时刻防范各类风险。
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